طارق فايد: وضعنا إجراءات استباقية ودعم المخصصات بـ2.4 مليار جنيه

أكد طارق فايد، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذى لبنك القاهرة، أن القطاع المصرفى المصرى نجح فى اجتياز عام 2020 والذى شهد انتشار فيروس كورونا، وما أحدثه من آثار سلبية على الاقتصاد العالمى والمحلى.

وأضاف أن البنك المركزى والبنوك ساهمت فى التخفيف من التداعيات الاقتصادية الناتجة عن انتشار فيروس كورونا، مؤكداً أن المبادرات الاستباقية التى أطلقها البنك المركزى منذ بداية الأزمة تشكل داعماً رئيسياً للاقتصاد المصرى فى مواجهة كافة التحديات.

قال فايد إن نتائج أعمال البنك خلال العام الماضى تعكس قوة أدائه المالى وانتشاره الجغرافى وتنوع محفظته الائتمانية وتميز كوادره البشرية، والتى تعد إحدى أهم ركائز نموه ونجاحه.

وعن جائحة كورونا، قال رئيس بنك القاهرة، إن البنك تحسباً للآثار الاقتصادية المترتبة على جائحة فيروس كورونا استمر البنك فى اتخاذ التدابير والإجراءات الاستباقية بتدعيم رصيد المخصصات بنحو 2.4 مليار جنيه وهو ما يفوق ضعف ما تم تكوينه فى عام 2019، وذلك ضمن اجراءات التحوط التى اتخذها البنك لإدارة المخاطر فى ظل التأثر بالظهور المفاجئ للأزمة مدعومة بالإدارة الاستباقية والمتزنة لمختلف أنواع المخاطر.

وأشار إلى المؤشرات الإيجابية فيما يخص التزام العملاء بسداد التزاماتهم المالية رغم استمرار جائحة كورونا والتى تتضح من خلال نسبة القروض غير المنتظمة التى بلغت 4% عام 2020، ما يؤكد إيجابية مؤشرات جودة الأصول.

وأعلن بنك القاهرة عن نتائج أعماله المستقلة خلال عام 2020 محققاً صافى أرباح 3.2 مليار جنيه، وبلغت الأرباح قبل الضرائب بلغت 4.8 مليار جنيه، ونمواً فى إجمالى الإيرادات لتصل إلى 12 مليار جنيه مقارنة بـ10 مليارات جنيه بنهاية عام 2019, بنسبة نمو بلغت 19%.

 وارتفعت نسبة صافى الدخل من العائد (NIM) لتصل إلى 5.8% مقارنة بـ 5.2% فى عام 2019 ليصل صافى الدخل من العائد إلى 10 مليار جم مقارنة بـ8.3 مليار جم بنهاية العام المالى 2019 وبنسبة نمو بلغت 20%، كما ارتفع صافى الدخل من الأتعاب والعمولات بنحو 4% ليسجل 1.6 مليار جم بالمقارنة بـ1.5 مليار جم خلال العام المالى 2019.

أكد رئيس بنك القاهرة حرص البنك على تعزيز وتنمية المحفظة فى قطاعات مختلفة مثل تمويل الشركات الكبرى والمتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، بالإضافة إلى التجزئة المصرفية حيث بلغت إجمالى نسبة القروض إلى الودائع 57% بنهاية ديسمبر 2020 مقارنة بـ 52% بنهاية ديسمبر 2019.

ارتفعت محفظة الشركات الكبرى لتصل إلى نحو 44 مليار جنيه بنهاية عام 2020 بنسبة زيادة قدرها 10% مقارنة بنهاية عام 2019، كما ارتفعت محفظة قروض التجزئة بنحو 8.8 مليار جم بمعدل نمو 34.4% عن العام المالى 2019 ليصل إجمالى المحفظة الى نحو 34.5 مليار جنيه بنهاية عام 2020.

وأوضح فايد أن البنك رفع تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر بنسبة نمو 6% فى نهاية شهر ديسمبر2020 مقارنة بنهاية شهر ديسمبر 2019، حيث بلغ إجمالى المحفظة 14.7 مليار جنية فى نهاية من العام الجارى 2020، مقابل 13.9 مليار جنيه فى نهاية ديسمبر عام 2019، بالإضافة الى زيادة عدد مراكز الأعمال المتخصصة فى خدمة عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة ليبلغ 30 مركزاً فى كافة أنحاء الجمهورية.

وارتفعت محفظة ودائع العملاء بقيمة 12 مليار جنيه بمعدل 8% لتقفز من 151 مليار جنيه إلى 163 مليار جنيه بنهاية 2020 نتيجة قيام البنك بتقديم باقة متنوعة من المنتجات المبتكرة والتى تتناسب مع احتياجات العملاء المختلفة.

وأطلق بنك القاهرة باقة متنوعة لدعم التحول الرقمى ومنها: الموبايل البنكى والإنترنت البنكى والاتى شهدتا طفرة فى عدد العملاء المشتركين بالخدمة خلال عام 2020 وصولاً إلى 67 ألف عميل بنسبة نمو بلغت 570% مقارنة بعام 2019، إلى جانب إعادة هيكلة محفظة «قاهرة كاش»، حيث ارتفع استخدام العملاء للمحفظة من بضعة آلاف معدودة لتتجاوز قاعدة العملاء 500 ألف عميل بنسبة استخدامات تتخطى 10% والتى تعد أعلى من المستهدفات التى حددها البنك المركزى.

وحصل بنك القاهرة على رخصة البنك المركزى المصرى للسداد الإلكترونى عبر ماكينات نقاط البيع «POS»، والتى تعد إضافة جديدة لباقة المدفوعات الرقمية التى يطرحها البنك لعملائه وتنوع مصادر القبول الإلكترونى، كما شهدت خدمات السداد الإلكترونى عبر رمز الاستجابة السريع QR-Code تحقيق معدل نمو شهرى يصل إلى 39% تقريباً بإجمالى عدد تجار يصل إلى «34,514» تاجر حتى نهاية 2020، كما استفاد البنك من المبادرة المطروحة من البنك المركزى المصرى فى يونيو 2020 وقد تم تفعيل تجارجدد لم يكن لديهم أى من وسائل الدفع الإلكترونى بنسبة 54% من إجمالى عدد التجار التى تم الاستحواذ عليهم حتى نهاية عام 2020.

وشهد عام 2020 توقيع اتفاقية تعاون مع مؤسسة «اتصالات مصر» يقوم بموجبها البنك بإدارة المحفظة الإلكترونية للشركة - باعتباره الشريك البنكى- لتقديم مجموعة من أفضل الخدمات البنكية وأكثرها جودة لتناسب العملاء من مستخدمى المحفظة، ليرتفع إجمالى عدد العملاء المستفيدين من خدمة الدفع عبر الهاتف المحمول لدى بنك القاهرة لكل من محفظتى «قاهرة كاش» و«اتصالات كاش» ليتخطى حاجز 2 مليون عميل.

وبلغ إجمالى عدد البطاقات بنهاية عام 2020 نحو136 ألف بطاقة بزيادة قدرها 33% وبرصيد يقدر بنحو 576 مليون جنيه بنسبة زيادة قدرها 55% عن عام 2019، فيما بلغت إجمالى محفظة بطاقات الخصم والمدفوعة مقدماً بأنواعها فى نهاية الربع الرابع من عام 2020 نحو 2.4 مليون بطاقة بزيادة مقدارها 9% مقارنة بنهاية ديسمبرعام 2019، وتزايد الإقبال على استخدام البطاقات اللاتلامسية لدى التجار بنسبة زيادة مقدارها 137% مقارنة بنهاية ديسمبرعام 2019.

ويجرى العمل على تأسيس شركة للمدفوعات الرقمية والإلكترونية مما يسهم فى دعم خطط التوسع فى مجال التحول الرقمى والشمول المالى.

قام البنك بإفتتاح أول فرع رقمى، مع الاستمرار فى التوسع الجغرافى من خلال افتتاح الفروع الجديدة وتطوير الفروع القائمة حيث تبلغ شبكة فروع البنك 241 فرعاً ووحدة مصرفية بمختلف محافظات الجمهورية، للوصول للعملاء أينما كانوا، وتقديم الخدمات المصرفية لهم بأعلى مستوى من الكفاءة والجودة بما يواكب أحدث المعايير المطبقة عالمياً، كما بلغ عدد ماكينات الصارف الآلى للبنك بنهاية عام 2020 نحو 1050 ماكينة، ومن المستهدف إضافة 700 ماكينة صارف آلى جديدة بنهاية 2021.

وشارك البنك فى فعاليات الاحتفال باليوم الدولى للشباب من خلال تقديم باقة متنوعة من العروض التشجيعية التى تستهدف

جذب شريحة واسعة من العملاء، خاصة الشباب والمرأة، إلى جانب إصدار حساب جار مخصص لخدمة منظومة المعاشات بالتعاون مع الهيئة القومية للتأمينات الإجتماعية لتحويل مكافأة نهاية الخدمة والمعاشات للعاملين بالقطاع الحكومى.

قال رئيس بنك القاهرة، إن سياسة البنك خلال العام الماضى ترتكزت فى مجال العمل المجتمعى على دعم العديد من القطاعات ومن أبرزها مبادرات التدريب والتشغيل من خلال توفير فرص العمل لمختلف شرائح المجتمع وخاصة الشباب والمرأة المعيلة ومنها تقديم 2000 قرض حسن للشرائح الأكثر استحقاقاً وتوفيرمشروعات إنتاجية لذوى الإحتياجات الخاصة، وتبنى مشروع «المهنة الواحدة» بإحدى قرى محافظة قنا، ودعماً للقطاع الطبى قام البنك بتطوير وتجهيز عدد كبير من المستشفيات وامدادها بالأجهزة الطبية فى شتى محافظات الجمهورية ومنها مستشفيات جامعة القاهرة ومستشفى بنها الجامعى ومستشفى أهل مصر للحروق ومؤسسة د. مجدى يعقوب للقلب وغيرها، وفى مجال الحفاظ على البيئة أطلق البنك مبادرته «bGreen» والتى ساهمت فى تنفيذ مشروعات بيئية عديدة أبرزها مبادرات تنظيف الشواطئ ونشر الوعى البيئى بين الطلاب داخل 150 مدرسة، وغيرها.

وإطلاق البنك قوافل الخير والشتاء كاعتياد سنوى يتبناه البنك، وفى مجال التعليم، وقام بتقديم منح دراسية للطلاب المتميزين بالجامعات الأهلية الجديدة والأكاديمية البحرية وجامعتى زويل والنيل. ودعماً للقطاع الرياضى حرص البنك على دعم الأبطال الرياضيين فى مختلف المجالات، بالإضافة للمشاركة فى مبادرة «دراجتك..صحتك» بالتعاون مع وزارة الشباب والرياضة، كما قام البنك بدعم المشروعات التى يقوم بتمويلها «صندوق تحيا مصر»، وخلال أزمة كورونا، قام البنك بضخ 40 مليون جنيه ضمن مبادرة اتحاد بنوك مصر، وتجهيز مبنى للحجر الصحى للمصابين، إلى جانب توفير أجهزة تنفس صناعى للمصابين وأطقم وقائية للأطباء والممرضين بالمستشفيات الأكثر احتياجاً، مع تقديم المساعدات الغذائية لـ22 ألف أسرة من العمالة غير المنتظمة، والمشاركة فى رعاية مبادرة وزارة الشباب والرياضة لرفع درجة الوعى بين المواطنين بمحطات مترو الأنفاق والسكك الحديدية بالإجراءات الوقائية اللازمة للحد من انتشار الفيروس.

أعلنت وكالة CI Rating للتصنيف الإئتمانى تأكيد تصنيف بنك القاهرة بدرجة B+ مع نظرة مستقبلية مستقرة، والذى يعد أعلى تصنيف ائتمانى تمنحه الوكالة لبنك مصرى استناداً إلى مواطن القوة التى يتمتع بها البنك ونجاحه فى تحقيق معدلات ربحية مرتفعة، إلى جانب إرتفاع معدل العائد على الأصول، وقاعدة الودائع المرتفعة التى يمتلكها البنك.

وشهد عام 2020 تصدر بنك القاهرة لتصنيفات كبرى مؤسسات التقييم العالمية تقديراً لما حققه من أداء متميز فى مختلف قطاعات العمل المصرفى بالبنك ومنها جوائز مجلة «The European» العالمية كأفضل بنك مصرى فى «إدارة الخزانة».. وفى مجال تقديم معاملات الصرف الأجنبى وأدوات الدخل الثابت وإدارة السيولة لعامى 2020/2021، وجائزة «Global Finance Magazine» كأفضل أمين حفظ محلى «Best Sub-Custodian in Egypt» لعام 2020، كما حصدت مجموعة الخزانة وأسواق المال أيضاً المركز الأول فى تصنيف مجلة International Business باعتباره الأفضل فى «معاملات الصرف الأجنبى» و«إدارة الخزانة» لعام 2020. وفى مجال التجزئة المصرفية، حصل البنك على جائزة أفضل ابتكار فى الخدمات المصرفية للأفراد فى مصر من مجلة International Banker، كما حصلت محفظة قاهرة كاش على جوائز مؤسسة «ماستر كارد» العالمية لما حققته محفظة الهاتف المحمول «قاهرة كاش» من آداء متميز على مدار عام 2019، باعتبارها «المحفظة الأسرع نمواً» و«الأعلى نمواً فى عدد المعاملات»، كما استحوذت «قاهرة كاش» على المركز الثالث من حيث الحصة السوقية لحجم المحفظة على مستوى البنوك المقدمة لخدمة المحافظ الإلكترونية، إلى جانب حصول المحفظة على جائزة مجلة Global Economics كأفضل محفظة رقمية فى مصر لعام 2020، وأعلنت International Finance Magazine حصول البنك للعام الثانى على التوالى على تصنيفى الأفضل فى «معاملات الصرف الأجنبى» و«المعاملات المصرفية الدولية»، كما تصدر البنك تصنيف «الأفضل فى المسئولية الاجتماعية» و«الأكثر استدامة بشمال أفريقيا» من مجلتى «Global Economics» و«International Investor» العالميتين، وجوائز مجلة Global Brands كـ«أفضل العلامات التجارية من حيث التفاعل مع العملاء»، و«أفضل مبادرات المسئولية المجتمعية لتمكين المرأة فى مصر»، كما حصل البنك على جائزة مجلة The Banking Executive الصادرة عن الاتحاد الدولى للمصرفيين العرب باعتباره البنك الأسرع نمواً وتطوراً لعام 2020.