بنك مصر يحقق 11 مليار جنيه صافى أرباح خلال عام بمعدل نمو 29%
حقق بنك مصر إجمالى أرباحاً قبل الضرائب 24 مليار جنيه بمعدل نمو 40 % وقام بسداد 13 مليار جنيه للضرائب ليصل صافى الربح إلى 11 مليار جنيه بمعدل نمو 29%.
واعتمدت الجمعية العامة لبنك مصر القوائم المالية عن العام المالى المنتهى فى 30 يونيو 2020.
وأظهرت المؤشرات المالية لأداء أعمال بنك مصر تحقيق معدلات نمو لجميع قطاعات الأعمال على الرغم من جائحة كورونا والتحديات الراهنة وانعكاساتها على الجهاز المصرفى
تخطى إجمالى المركز المالى حاجز التريليون جنيه ووصل إلى 1.2 تريليون جنيه مقابل 967 مليار جنيه فى العام السابق بمعدل نمو 27%، حيث ارتفع صافى القروض المباشرة للعملاء إلى 335 مليار جنيه مقابل 272 مليار جنيه فى العام السابق بمعدل نمو 23% نتيجة لنمو محفظة الأفراد والمشروعات الصغيرة بنسبة 59% ونمو محفظة المؤسسات الكبيرة والمتوسطة بنسبة 18%، وقد تم تسوية ملفات عدد كبير من العملاء وإبرام تســويات بمبلغ 2.4 مليار جنيه كما بلغت المتحصلات من عملاء الديون غير المنتظمة نحو 1.1 مليار جنيه وقد بلغت نسبة التغطية 137.10%، ومن ناحية أخرى فقد حققت محفظة الاستثمارات المالية نمو قدره 45%، حيث وصلت إلى 556 مليار جنيه مقارنة بـ385 مليار جنيه فى العام السابق. وشهدت ودائع العملاء نموًا بنحو 182 مليار جنيه لتصل إلى 928 مليار جنيه مقابل 746 مليار جنيه فى 30 يونيو 2019 محققة بذلك معدل نمو 24%، نتيجة نمو شهادات الادخار بنسبة 47% وودائع لأجل وبإخطار بنسبة 33%.
التجزئة المصرفية
بلغت قيمــة محفظة التجزئــة المصرفية بنوعيها النمطى والإسلامى نحو 47.9 مليار جنيه فى 30/6/2020 مقابل 31.5 مليار جنيه فى 6/2019 بزيادة بنحو 16.4 مليار جنيه عن العام السابق بمعدل نمو 52.1%، كما تخطى عدد البطاقات المصدرة 9.43 مليون بطاقة تعمل أغلبها بنظام الشريحة الذكية Smart Chip ليصبح بنك مصر فى المركز الثانى فى عدد بطاقات الدفع الإلكترونية بين البنوك المصرية، كما يصل عدد مواقع التجار المتعاقدين مع البنك عدد 21212 موقعاً بجميع محافظات الجمهورية، ووصل حجم معاملات التجار المتعاقدين مع البنك (آلات POS–نظام التجارة الإلكترونية (E-Commerce إلى ما يزيد على 21.8 مليار جنيه سنويًا، ويوفر البنك بتلك المواقع أحدث آلات الـ POS المتوافقة مع المعايير الدولية (PCI DSS) وذلك بإصدارها الأحدث 3.2.1 طبقًا لمتطلبات المنظمات الدولية.
الشمول المالى
وقام البنك بتقديم حلول مختلفة لميكنة المرتبات موجهة لشركات قطاع الأعمال العام والخاص عن طريق تقديم مجموعة متنوعة من منتجات تحويل المرتبات (بطاقات مرتبات – حسابات مرتبات) وبلغ عدد الشركات المتعاقدة مع البنك 1443 شركة بعدد بطاقات 969.5 ألف بطاقة وكذلك ما يزيد على 62 ألف حساب.
وعمل البنك على التوسع فى إصدار المحفظة الالكترونية الخاصة ببنك مصر BM Wallet والتى بلغت نحو 700 ألف محفظة فى 6/2020 ما يشير إلى زيادة اعتمادية العملاء على هذا المنتج فى تنفيذ عمليات التحويل وسداد الفواتير المختلفة.
ويحتفظ بنك مصر بالمركز الأول للعام الخامس عشر على التوالى منذ بدء منظومة وزارة المالية لميكنة المرتبات فى 2005، وذلك بين البنوك المشاركة فى المنظومة بحصة سوقية بلغت 48% وبعدد بطاقات بلغ 2.64 مليون بطاقة تخص الجهات الحكومية المتعاقدة مع البنك وعددها 1400 جهة، وبلغت قيمة المرتبات لكلا القطاعين العام والخاص ما يزيد على 98.5 مليار جنيه سنويًا يتم تحويلها عن طريق البنك.
ويمتلك البنك أكبر شبكة فروع من خلال أكثر من 700 فرع ووحدة منتشرة بجميع أنحاء الجمهورية هذا بخلاف تواجده العالمى والإقليمى فى الإمارات العربية المتحدة، لبنان، فرنسا، ألمانيا، الصين، روسيا، كوريا الجنوبية (سيول) وإيطاليا (ميلانو)، ويستهدف خلال الخمس سنوات القادمة التوسع فى قارة إفريقيا سواء بإنشاء وحدة فى شكل مكتب تمثيل / فرع وغيرها، وذلك من خلال التواجد فى الصومال «مقديشو» وكينيا «نيروبي»، هذا بجانب شبكة واسعة من المراسلين تغطى جميع بلدان العالم.
الصيرفة الإسلامية
ويعد بنك مصر أول بنك من بنوك القطاع العام ينشئ فروعًا خاصة بالمعاملات المصرفية الإسلامية (كنانة)، وبلغ عددها 44 فرعًا منتشرة فى جميع أنحاء جمهورية مصر العربية. ويمتلك البنك شبكة متطورة من آلات الصراف الآلى ATM تصل إلى ما يزيد على 3000 آلة صراف آلى بنهاية ديسمبر 2020، مجهزة ومزودة بأحدث التقنيات التكنولوجية تقدم خدمات السحب والإيداع، واستبدال العملات، وسداد الفواتير، والتبرعات، وخدمات التحويل النقدى
التحول الرقمى
واتخذ البنك خطوات عدة نحو التحول الرقمى منها على سبيل المثال، تحديث وتطوير خدمة الإنترنت البنكيBM Online، بإتاحة باقة جديدة من الخدمات المصرفية التى يمكن للعملاء الحصول عليها من خلال خدمة الإنترنت البنكى.
وأطلق البنك لعملائه الخدمات البنكية الإلكترونية عبر الهاتف المحمول من خلال تطبيق الموبايل البنكى، ويُعد البنك من أوائل البنوك المقدمة لخدمة الدفع عن طريق الهاتف المحمول من خلال تطبيق محفظة بنك مصر «BM Wallet»، قام بنك مصر مؤخرًا ولأول مرة فى مصر باستخدام تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، لتقديم خدمة Chat Bot «المساعد الآلى» من خلال موقعه الإلكترونى وذلك لخدمة العملاء على مدار الساعة. وأول بنك يوفر تكنولوجيا الشراء من نقاط البيع والمواقع الإلكترونية برمز الاستجابة السريع QR Code لعملاء محافظ الهاتف المحمول، وقام البنك لأول مرة فى مصر بميكنة الحصول على تمويل المشروعات متناهية الصغر من بنك مصر لتقديم الخدمة فوريًا.
وبلغ حجم محفظة التجزئة المصرفية نحو 1.6 مليار جنيه فى 6/2020 مقابل 0.9 مليار جنيه فى 6/2019 بزيادة قدرها 0.7 مليار جنيه على العام السابق بمعدل نمو يقارب الـ 80%.
وإطلاق أولى الخدمات الرقمية فى ظل منظومة التحول الرقمى الجديدة وتحت مظلة خدمات بنك مصر اكسبريس الالكترونية «قرض المشروعات الصغيرة أونلاين – اكسبريس»، والذى وصلت محفظته الائتمانية الممنوحة لنحو 4000 عميل إلى نحو 4.5 مليار جنيه منذ اطلاقه فى أكتوبر 2020. كما أطلق أول بنك رقمى بالتعاون مع شركة أتوس الفرنسية فى مصر، والذى يُعد المشروع الأول من نوعه فى مصر، حيث تعاقد البنك مع شركة أتوس، إحدى أكبر الشركات العالمية المتخصصة فى مجال إنشاء البنوك الرقمية.
المشروعات الصغيرة والمتوسطة
ويقوم بنك مصر بتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر من خلال فروعه المنتشرة بجميع المحافظات بمختلف المجالات الصناعية والزراعية والخدمية، وبلغت قيمة محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر بنوعيها النمطى والإسلامى نحو 37.7 مليار جنيه ( منها 30 مليار جنيه مباشر ) فى 6/2020 مقابل 23.9 مليار جنيه فى 6/2019 بزيادة قدرها 13.8 مليار جنيه وبمعدل نمو قدره
وقفزت محفظة الصيرفة الإسلامية المباشرة وغير المباشرة فى مجال المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر إلى 4 مليارات جنيه فى 6/2020 مقابل نحو 1.6 مليار جنيه فى 6/2019 بزيادة قدرها نحو2.4 مليار جنيه بمعدل نمو 145.3 %.
الشركات الكبرى
ارتفع حجم محفظة ائتمان الشركات والقروض المشتركة المباشرة وغير المباشرة بنوعيها النمطى والإسلامى لنحو 179.3 مليار جنيه ( منها نحو 133.2 مليار جنيه مباشر) فى 6/2020 مقابل 155.2 مليار جنيه فى 6/2019 بزيادة بنحو 24.1 مليار جنيه بمعدل نمو 15.5% وقد استطاع بنك مصر خلال الفترة من 01/07/2019 وحتى 30/06/2020 الانتهاء من ترتيب وتمويل والمشاركة فى (9) عمليات تمويلية بإجمالى حجم تمويل يصل إلى 81.33 مليار جنيه وذلك فى العديد من القطاعات مثل (الاستثمار العقارى، المقاولات، البترول والغاز، مواد البناء والخدمات المالية) وتبلغ قيمة ضمان التغطية لبنك مصر فى تلك العمليات 32 مليار جنيه تقريباً، وذلك بالإضافة إلى ترتيب وتمويل والمشاركة فى تمويلات متوافقة مع احكام الشريعة الإسلامية بإجمالى حجم تمويل يصل إلى 6.2 مليار جنيه مصرى وذلك فى قطاعات (المقاولات، البترول والغاز) وتبلغ قيمة ضمان التغطية لبنك مصر فى تلك العمليات 1.6 مليار جنيه تقريباً.
ويستهدف البنك إتمام عدد 25 عملية تمويلية من العمليات التمويلية الكبرى المستهدفة وتحت الدراسة فى عدة قطاعات مثل (الاستثمار العقارى، النقل البرى والمواصلات، البترول والغاز، الحاصلات الزراعية، الأسمدة، البتروكيماويات، المقاولات، التعليم، السياحة... وغيرها) وتبلغ قيمتها حوالى 120.32 مليار جنيه بقيمة ضمان التغطية المتوقع لبنك مصر فى تلك العمليات 28.21 مليــار جنيه تقريباً، وذلك بالإضافة إلى التمويلات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والتى يسعى البنك لإتمامها بعدد 7 عمليات تمويلية من العمليات التمويلية الكبرى المستهدفة وتحت الدراسة فى عدة قطاعات مثل (الاستثمار العقارى، البترول والغاز، البتروكيماويات، والمقاولات) وتبلغ قيمتها 17.6 مليار جم بقيمة ضمان التغطية المتوقع لبنك مصر فى تلك العمليات 7.9 مليــار جنيه تقريباً ويأتى ذلك تأكيدا لدوره باعتباره أحد البنوك الوطنية الرائدة فى السوق المصرفى المصرى.
وقفزت محفظة الصيرفة الإسلامية المباشرة وغير المباشرة فى مجال ائتمان الشركات والقروض المشتركة إلى 10.8 مليار جنيه فى 6/2020 مقابل نحو 5.5 مليار جنيه فى 6/2019 بزيادة قدرها نحو 5.3 مليار جنيه بمعدل نمو 97.6%.
المسئولية المجتمعية
أوضح بنك مصر فى بيان أنه أول بنك مملوك للدولة يحصل على موافقة منظمة المعايير الدولية لتقارير الاستدامة (GRI) ويقوم بتقرير الأعمال بالتوافق مع مبادئ الاستدامة من خلال مراعاة الحوكمة وحقوق الانسان، ومكافحة الفساد، والمشاركة المجتمعية، مع مراعاة معايير السلامة البيئية، هذا كما يتوافق البنك مع معايير الأمم المتحدة UN Global Compact للمواطنة (المسئولية المجتمعية للمؤسسات)، هذا كما حرص البنك مؤخرا على الانضمام للمبادرة المالية التابعة لبرنامج الأمم المتحدة للبيئة لإطلاق «المبادئ المصرفية المسؤولة»، موضحاً أنه قام بإنفاق نحو 1.5 مليار جنيه تبرعات فى مجال التنمية المجتمعية للعام المالى 2019/2020.
ويلعب بنك مصر دوراً رائداً فى مجال المسئولية المجتمعية من خلال مؤسسته غير الهادفة للربح «مؤسسة بنك مصر لتنمية المجتمع» والمشهرة تحت رقم 7045/2007 لتطوير وتقديم المساعدة للمجتمع المصرى من خلال المشاركة فى العديد من الأنشطة والمبادرات ذات الطابع الاجتماعى، والعمل على تحقيق الأفضل للمجتمع بشكل عام فى عدة مجالات كالصحة، التعليم، التكافل الاجتماعى والتنمية المجتمعية كمشروعات تنمية القرى المصرية الأكثر احتياجًا من خلال المشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر للمساهمة فى خلق فرص عمل للشباب والمرأة المعيلة وذلك بالتعاون مع منظمات المجتمع المدنى، وتطوير العشوائيات، وكل ما له علاقة بتنمية الإنسان.
50 جائزة
وحصد بنك مصر نحو 50 جائزة ومركز متقدم من المؤسسات الدولية الكبرى تقديرًا وتتويجًا لإنجازاته المحققة وجهوده المبذولة بمختلف قطاعات الأعمال، قال البنك إن هذه الجوائز شهادة استحقاق لثقة عملائه التى تعد محور اهتمامه دائمًا، حيث إنهم شركاء النجاح فى كافة الأعمال مؤكدا أنه يسعى دائمًا إلى تعزيز تميز خدماته والحفاظ على نجاحه طويل المدى والمشاركة بفاعلية فى الخدمات التى تلبى احتياجات عملائه، حيث أن قيم واستراتيجيات عمل بنك مصر تعكس دائمًا التزام البنك بالتنمية المستدامة والرخاء لمصر.