قمنا بعملية تطوير شاملة لتقديم الخدمات المصرفية إلكترونياً
البنك حقق صافى أرباح تقترب من 4 مليارات جنيه بمعدل نمو 59%
أكد طارق فايد رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذى لبنك القاهرة، أن البنك لديه خطط مستقبلية عديدة للتحوّل الرقمى والاتجاه نحو الشمول المالى، مشيرا إلى أن البنك قام بعملية تطوير شاملة لخدمات الدفع عبر محفظة الهاتف المحمول «قاهرة كاش»، من خلال إضافة خدمات جديدة سعيًا لتلبية احتياجات العملاء وتقديم خدمات مصرفية جديدة للوصول إلى شريحة أكبر من العملاء وتشجيعهم على الاشتراك واستخدام الخدمة، وتسهيل إجراءات الاشتراك وتخفيض رسوم استخدام الخدمة، وتم التوسع فى إضافة منافذ جديدة للسحب والإيداع من المحفظة، وتخطت قاعدة عملاء «قاهرة كاش» 305 آلاف عميل وبنسبة تفعيل 10% خلال عام 2019 لتوفير الوقت والجهد على العملاء فى الحصول على أموالهم من أى مكان دون الحاجة إلى زيارة فروع البنك.
وأضاف أن البنك قام خلال عام 2019 بإطلاق خدمة «الإنترنت البنكى» لعملاء التجزئة المصرفية، ويعتزم إطلاق الانترنت البنكى للشركات خلال العام الحالى، وسيتم إطلاق خدمة «الموبايل بانكينج» قريبًا للوصول بالخدمات لمختلف شرائح العملاء لتلبية احتياجاتهم، إلى جانب وضع خطة تطوير مستمرة بإضافة خدمات جديدة، بالإضافة إلى خطة تطوير شاملة لخدمة الهاتف البنكي «IVR»، بالإضافة إلى إطلاق منتجات وخدمات مصرفية جديدة أبرزها بطاقة «ميزة» للخصم المباشر والمدفوعة مقدمًا، مما يساهم فى الحد من استخدام الكاش، وقام البنك بإصدار أكثر من 450 ألف بطاقة ميزة حتى الآن، مقسمة بين بطاقات للخصم المباشر وأخرى مدفوعة مسبقًا، ويخطط البنك لافتتاح عدد 2 فرع رقمى خلال عام 2020 ليتمكن من الوصول لعدد أكبر من العملاء بشكل سهل وميسر، بالإضافة إلى ميكنة التمويل متناهى الصغر.
وشهد عام 2019 افتتاح عدد 11 فرعًا جديدًا، إلى جانب زيادة ماكينات الصراف الآلى الـ ATM لـ 1020 ماكينة مقابل 671 ماكينة بنهاية 2018. ويعمل البنك على بناء بنية تحتية قوية من خلال تطوير النظام الآلى الأساسى للبنك Core Banking System.
وأطلق بنك القاهرة خدمة قبول المدفوعات عبر الهاتف المحمول من خلال رمز الاستجابة السريع” QR code” كأول بنك يقدم هذه الخدمة بالسوق المصرى، بعد الحصول على موافقة البنك المركزى المصرى، وذلك لدعم فئة كبيرة من التجار وتشجيعهم على استخدام الخدمة، كما نجح البنك فى تفعيل الخدمة لنحو 800 تاجر حتى الآن.
وقام البنك مؤخرًا بإطلاق حساب «بُــكرة» والمصمم خصيصًا لتلبية الاحتياجات المصرفية للمرأة وتمكينها من إدارة شؤونها المالية عبر باقة من الحلول والمزايا المصرفية، وذلك فى إطار سعى البنك لتلبية احتياجات مختلف شرائح العملاء، ودعمًا لثقافة الشمول المالى للمرأة.
كشفت نتائج أعمال «بنك القاهرة» عن تحقيق نمو كبير بجميع قطاعات الأعمال بنهاية العام المالى 2019 بما يفوق المعدلات المستهدفة، حيث بلغت أرباح البنك قبل خصم الضرائب 5.29 مليار جنيه بنهاية عام 2019 مقارنة بـ 3.89 مليار جنيه بنهاية عام 2018، وارتفع صافى الأرباح بعد الضرائب إلى ما يقرب من 4 مليارات جنيه مقارنة بـ 2.5 مليار جنيه عن العام المالى السابق، وحقق البنك عائدًا على حقوق الملكية قدره 31%، وعائدًا على الأصول 2.3% فى نهاية العام المالى 2019.
وأظهرت نتائج الأعمال استمرار المركز المالى للبنك فى النمو لترتفع إجمالى الأصول لـ 183.4 مليار جنيه بنسبة نمو 10% مقارنة بعام 2018، مدعومًا بارتفاع إجمالى محفظة القروض للعملاء والبنوك بقيمة 13.2 مليار جنيه لتصل إلى 79.2 مليار جنيه بنسبة نمو 20% مقارنة بنهاية العام المالى 2018، وقد انعكست تلك الزيادة على كافة قطاعات الأعمال، حيث زادت محفظة قروض الشركات بنسبة 7.2%، ومحفظة الشركات المتوسطة والصغيرة بنحو 146%، ومحفظة التجزئة المصرفية ارتفعت بنحو18.5% ومحفظة القروض متناهية الصغر بنسبة 56.0%، وقد ارتفعت الودائع بواقع 20 مليار جنيه لتصل إلى 151 مليار جنيه بمعدل نمو 15% مقارنة بعام 2018.
وحقق صافى الدخل من العائد زيادة وصلت إلى 29% مقارنة بعام 2018 ليصل إلى 8.3 مليار جنيه بنهاية عام 2019، حيث انعكس على زيادة نسبة صافى الدخل من العائد (NIM) لتصل إلى 5.2% فى المتوسط فى عام 2019 مقارنة بـ 4.7% فى عام 2018، كما ارتفع صافى الدخل من الأتعاب والعمولات بنسبة 36% ليصل إلى 1.5 مليار جنيه.
وأدى تحسن المؤشرات السابق ذكرها إلى تحسن كبير فى نسب الربحية، حيث بلغ متوسط معدل العائد على الأصول (ROAA) 2.3% مقارنة بـ 1.6% فى عام 2018 وبلغ متوسط العائد على حقوق المساهمين (ROAE)31%مقارنة بـ 22.4% فى عام 2018.
قال فايد إن عام 2019 يمثل نقطة تحول جذرية فى مسيرة البنك على كافة مستويات العمل، معربًا عن اعتزازه بتلك النتائج التى حققها البنك خلال فترة وجيزة والتى تعكس قوة ومتانة أدائه المالى وانتشاره الجغرافى وتنوع محفظته الائتمانية وتميز كوادره البشرية، والتى تعد إحدى أهم ركائز نموه ونجاحه.
وتابع «فايد»: إن النتائج المالية المتميزة التى حققها «بنك القاهرة» هى انطلاقة لأداء غير تقليدى على مستوى جميع القطاعات مما يدفعنا دومًا نحو الاستمرار فى تطبيق رؤى وسياسات التطوير التى ينتهجها البنك منذ تولى مجلس الإدارة الحالى مهام عمله، مشيدًا بجهود العاملين ودورهم الفعال فى تحقيق تلك النتائج القياسية.
ونوه إلى حصول البنك على العديد من الجوائز والمراكز المتقدمة وفقًا للعديد من مؤسسات التصنيف الدولية، أبرزها حصول البنك على جائزتى «أفضل قرض مشترك فى شمال افريقيا» و«أفضل عملية تمويلية» تتويجًا لجهود البنك فى مجال القروض المشتركة والتى أعلنتها مؤسسة EMEA Finance والتى تعد من أهم المؤسسات العالمية فى مجال البنوك، وأعلنت مؤسسة International Finance عن حصول بنك القاهرة على لقب أفضل بنك فى المعاملات المصرفية الدولية لعام 2019 وأفضل
شهد عام 2019 إعلان بنك القاهرة عن إطلاق الهوية والعلامة التجارية الجديدة والتى تمثل حقبة جديدة فى تاريخ البنك لتعبر عن حجم التطور والابتكار فى سياساته، وتقديرًا لتلك الجهود فقد حصد البنك جائزة أفضل العلامات التجارية تطورًا داخل القطاع المصرفى لعام 2019 «Most Developed Banking Brand, Egypt- 2019» من مجلة Global Brands الإنجليزية لما حققه البنك من تطوير فعال فى الهوية وتغيير العلامة التجارية.
وأضاف رئيس بنك القاهرة أن البنك حرص على تعزيز وتنمية المحفظة فى قطاعات مختلفة مثل تمويل الشركات الكبرى والمتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، بالإضافة إلى التجزئة المصرفية حيث تجاوز إجمالى نسبة القروض إلى الودائع 52% بنهاية ديسمبر 2019، ونمت زيادة محفظة قروض الشركات الكبرى لتصل إلى نحو 40 مليار جنيه بنهاية العام المالى 2019، وتمثلت تلك الزيادة فى تدبير العديد من العمليات التمويلية الكبرى على مستوى القطاعات الاقتصادية المختلفة أبرزها قطاعات الأسمدة، المقاولات، البترول، التطوير العقارى، الصناعات الغذائية، الأدوية، البتروكيماويات، الكهرباء، مواد البناء، صناعة السكر، المطاحن، نشاط التأجير التمويلى، قطاع الحديد والصلب، وسائل النقل.
وفى مجال المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر، حقق البنك نتائج متميزة حيث بلغت نسبة النمو نحو 90 % ليصل إجمالى حجم المحفظة إلى نحو 13.7مليار جنيه عام 2019، وقد بلغت محفظة التمويل متناهى الصغر نحو 7 مليارات جنيه بنهاية عام 2019، كما بلغت محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة نحو 7 مليارات جنيه بنهاية عام 2019، ليصل البنك بتلك المحفظة إلى نسبة الـ 20% من إجمالى محفظة ائتمان البنك المقررة من البنك المركزى المصرى، وارتفعت محفظة التجزئة المصرفية بنحو4.0 مليار جنيه لتصل إلى 26 مليار جنيه بنهاية العام المالى 2019،وقد حرصنا على تقديم خدمات ومنتجات تجزئة مصرفية متنوعة بالأخص البطاقات بمختلف أنواعها سواء بطاقات ائتمان وخصم ومدفوعة مقدمًا.
وقام البنك باستحداث إدارات جديدة وتقديم أفضل الخدمات والمنتجات المصرفية ومنها خدمة ثروة لكبار العملاء «Wealth Management» والتى تم تصميمها لتلبى احتياجات كبار عملاء بنك القاهرة، من خلال تقديم مجموعة متنوعة ومنتقاة من المنتجات والخدمات المصرفية وغير المصرفية كصالات خدمات كبار العملاء VIP Lounges حيث تم تشغيل عدد 5 صالات لخدمات كبار العملاء بنهاية 2019 ومستهدف أن يصل عددهم إلى 30 بنهاية 2020 بالإضافة إلى مركز اتصال حصرى لتلك الشريحة من العملاء وخدمات الـConcierge، وجاء ذلك فى إطار حرص البنك لتقديم خدمة متميزة لهذه الشريحة من العملاء، واجتذاب عملاء جدد.
بلغ رصيد محفظة قروض التمويل العقارى 2.1 مليار جنيه بإقفال عام 2019 مقابل 1.7 مليار جنيه بإقفال عام 2018 بمعدل نمو حوالى 25%.
قال طارق فايد إن البنك نجح خلال عام 2019 فى إطلاق العديد من المبادرات المجتمعية الشاملة التى استهدفت تحقيق التنمية المستدامة فى مختلف القطاعات وفى مقدمتها، التدريب والتشغيل وخلق فرص العمل، التعليم والمنح الدراسية، الصحة، التغذية، الأبحاث الطبية والعلمية، الثقافة، مبادرات تنمية القرى بالعديد من محافظات الوجه القبلى، وقوافل الخير، ومبادرات تمكين المرأة والشباب وذوى الاحتياجات الخاصة وغيرها، كما حرص البنك على دعم ومساندة قطاع الرياضة من خلال رعاية الأبطال الرياضيين المشاركين فى أوليمبياد طوكيو 2020 ومنهم لاعبو الباراليمبيك وذلك فى العديد من المجالات، ويولى البنك اهتمامًا بالغًا باتخاذ كافة الإجراءات التى تسهم فى توافق البنك مع معايير الأمم المتحدة لتحقيق التنمية المجتمعية المستدامة.