اختلاف أسماء العملاء والجهل بالتعليمات يعرض المؤسسات للعقوبات

قال عمر العنتبلى، مدير قطاع الالتزام لبنك فيصل الإسلامى مصر: إن اختلاف أسماء العملاء والجهل بالقواعد المحلية والإقليمية والدولية يعرض البنوك للعقوبات.

وأضاف فى محاضرة عن كيفية المواءمة بين استخدام الوسائل التكنولوجية الحديثة ومخالفة القواعد المحلية والإقليمية والدولية أن هناك بعض التحديات التى تواجه تطبيق المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال، وضرب مثالًا لذلك باختلاف أسماء عملاء البنك عن لغات الأسماء الواردة بقوائم الحظر المحلية والعالمية، وهو ما يعرض المؤسسات لمخاطر فرض عقوبات وغرامات التعامل مع عملاء مدرجين بقوائم الحظر.

وأكد ضرورة وجود ترجمة بحروف وليس للكلمة وباللغة الواردة بقوائم الحظر لتجنب التعرض للعقوبات. وأشار إلى ضرورة توافر الشفافية الكاملة عند التعامل على التحويلات الصادرة للبنوك الأمريكية، ومخالفة القواعد العالمية لغطاء التحويلات الخارجية الصادرة من PMPG. وأوضح أن هناك تصيدًا لأخطاء البنوك بسبب الأكواد المستخدمة للتحويلات، ومرجعية كود العملاء وأرقامها ومخالفة قواعد التحويلات.